Płace - PPK w sektorze publicznym

Wstęp

Podmioty z sektora finansów publicznych mają obowiązek zawarcia umowy o zarządzanie PPK do 26 marca 2021, a umowy o prowadzenie PPK do 10 kwietnia 2021.

Kolejne kroki do PPK

1. Wybór instytucji finansowej - lista instytucji finansowych.
2. Podpisanie umowy o zarządzanie i umowy o prowadzenie PPK z wybraną instytucją finansową.
3. Wprowadzenie PPK - rejestracja uczestników:
   • łatwo: wprowadzenie danych ręcznie na dedykowanym portalu, udostępnionym przez wybraną instytucje finansową
   • łatwiej: przygotowanie danych w programie kadrowo-płacowym, następnie wyeksportowanie ich do pliku i import na dedykowanym portalu, udostępnionym przez wybraną instytucje finansową,
   • najłatwiej - zarządzanie PPK poprzez API, automatyzacja procesu przekazania danych (w przyszłości).
4. Odprowadzanie składek na PPK.

Wspierane instytucje

Aplikacja Kadry i Płace umożliwia przygotowanie danych, a następnie wyeksportowanie ich do pliku w następujących formatach:

• dla Moventum Sp. z o.o. - format CSV,
• dla Pekao Financial Services - format JSON,
• dla PKO BP Finat Sp. z o.o. - format iPPK XML oraz iPPK CSV,
• dla ProService Finteco - format CSV,
• oraz dodatkowo PPE PZU - format CSV.

W przypadku agenta transferowego PKO BP Finat Sp. z o.o. przygotowany oraz przetestowany został mechanizm eksportu pliku z danymi PPK w zakresie: 
*rejestrowanie nowych pracowników,
*zawieszenie wpłat,
*powrót do opłacania składek,
*przekazywanie składek,
*korekty składek.

Wyboru formatu i sposobu komunikacji dokonuje się podczas edycji słownika grup do zestawień.

Szczegółowy poradnik jest m.in. tutaj.

Instytucje finansowe / Agenci transferowi

Instytucje finansowe w ramach prowadzenia PPK korzystają z usług agentów transferowych:

Moventum Sp. z o.o.

• AXA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Nationale-Nederlanden Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
• NN Investment Partners TFI S.A.
• Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A.

Pekao Financial Services Sp. z o. o.

• Aegon Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
• ESALIENS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
• Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA

PKO BP Finat Sp. z o.o.

• Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
• PFR Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
• Pocztylion – Arka Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.

ProService Finteco Sp. z o.o.

• Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• BNP Paribas Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
• Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Millennium Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.

Agent transferowy (nazywany też agentem obsługującym) to podmiot, który świadczy usługi finansowe na rzecz podmiotów prowadzących PPK – czyli towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych i zakładów ubezpieczeń.

Więcej informacji:

• Instytucje finansowe
• Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

Kadry i Płace

Konfiguracja

• największa praca to rejestracja pracowników chętnych, trzeba wprowadzić ich dane
• niektóre firmy nadają pracownikom identyfikator, i wówczas trzeba go uzupełnić w danych kadrowych, inne wykorzystują pesel/id pracownika
• zmiany po zarejestrowaniu dotyczą pojedynczych osób, i nie powinny być kłopotliwe (zawieszenie składek, zmiana wysokości składek, powrót do płacenia - zawsze na wniosek pracownika)
• co miesiąc odprowadza się zbiorczo składki przelewem i załącza plik ze specyfikacją pracowników i wysokością ich składek
• W słownikach dodano konfiguracje PPK – możliwość specyfikacji formatu danych, rachunku bankowego, numeru umowy
• grupy do zestawień - wybór konfiguracji PPK
• dane pracowników – podawane są wysokości składek (plany kapitałowe), zawieszenie składek (składki okresowe)
• Menu Pracownicy-Wykaz do PPK – możliwość wyboru pracowników i przygotowania plików do komunikacji z PPK, zawierających opis wybranych akcji
• Konieczność uzupełnienia danych kadrowych pracowników: pesel, dowód osobisty, adres mailowy/telefon
• Ślad po wykonaniu akcji: dziennik zdarzeń, plik PRZYG_PPK.TXT, historia do podglądu, dane pracow

Komunikacja z API

W przyszłości planujemy umożliwić zarządzanie PPK za pośrednictwem API.